银行多级账户怎么备案，网上银行转账流水多需要去公安什么部门备案
来源：整理 编辑：税务知识 2024-12-15 12:51:32
1，网上银行转账流水多需要去公安什么部门备案
银行转账流水不需要去公安部门备案的，公安部门可以去银行调你流水查看的。
2，同一银行有多张类账户怎么办
你好银行新规定从12月1号开始一张身份证只能办理一张银行卡
3，个人多家银行的多个账户如何统一管理
我想说的就是超级网银。目前的确还不稳定，部分银行也只开通了跨行查询的功能。但是你指望各个银行共享系统和资源，这个肯定不可能。所以如果想在一个平台管理你所有的银行卡，那只能靠银联开发的系统来实现。将来超级网银不仅可以查询，一定还可以实现转账，甚至基金和股票三方关系的转托管等等。所以等等吧，目前可行的办法，也就是减少你的银行卡了。“注册账户列表统一”是指工商银行个人网上银行和手机银行的注册账户列表实现共享，账户列表为您网上银行和手机银行注册账户的并集。您的同一注册账户如在某一渠道为柜面添加方式，另一渠道为自助添加方式，整合后权限将统一为可对外支付的柜面添加账户；如您在一个渠道添加或删除账户，两个渠道将同步生效。
4，公司一般账户用途备案
1、公司设立一般账户出于两个动因：一是方便结算，没有哪个企业基本账户和一般账户在一个银行的，都是甲银行和乙银行等分别设立，这样尽量与客户保持同行结算，时间短、安全性高。二是处于防范风险的考虑，就是人们常说的“不能把左右的鸡蛋都放在一个篮子里”。没有一个出于你下面说的“避税”和“纳税”的原因。因为他们无关联，或说不相互为必要条件。2、一般税务确定公司收入不会这么简单地以某个银行账户的进账作为依据。如果是借款进账也算收入吗？太难判断了。只要不是唯一条件的判断都不会作为某行为的执行依据。税务不会自找麻烦。税务检查主要还是查账，如果需要银行数据支持才会到银行请求协助的，不是重大案件没人花这么大成本查账的。现在流行一种叫所谓合理避税的说法都是不负责任的，无知的。纳税没有合理不合理一说，只有合法与不合法，且纳税是硬性规定，不用你认为是否合理。纳税只有税务筹划，即如何利用税收政策，实现纳税成本最低化或最优化。主要是应用关联方交易和税率级次来实现。这个话题很复杂也很长，一句两句说不清，只是不要轻易相信谁能替你减税，到头来进“局子”的可是你们自己。3、POS机的关联银行账户的选择由企业自定，银行会给你个好建议的。关于交税与否还是那句话，判断是否为收入？是否应该纳税？不以银行数据为准。
5，12月1日起 银行账户将分类管理三类账户怎么用
在网上使用，从12月1日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。一类账户只能办理一个账户，Ⅰ类户，指的是通过传统银行柜面开立的、满足实名制所有严格要求的账户。简单而言就是你手里拿的储蓄卡或者是借记卡。 它的功能包括存款，购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等。Ⅱ类户是不能存取现金、也不能向非绑定账户转账，这类账户单日支付限额为1万元。比如说信用卡就是如此。 Ⅲ类户则主要用于快捷支付比如 闪付 免密支付 等，仅能办理小额消费及缴费支付，不得办理其他业务，户内余额不超过1000元。Ⅱ类、Ⅲ类户都没有实体卡片。 对Ⅱ类、Ⅲ类户限额，主要是有效控制客户资金风险。根据人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(261号文)等要求，自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个ⅰ类户，已开立ⅰ类户，再新开户的，应当开立ⅱ类户或ⅲ类户。其中，ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立、现场核验身份的账户，具有全功能；ⅱ、ⅲ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的银行账户，具有有限功能，且需要与ⅰ类户绑定使用。261号文实施后，个人使用的银行结算账户将形成以ⅰ类户为主，ⅱ、ⅲ类户为辅的账户体系。ⅰ类户是全功能账户，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，使用范围和金额不受限制。个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过ⅰ类户办理。ⅱ类户需与ⅰ类户绑定使用，资金来源于ⅰ类户，可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元。你好，简单说，Ⅰ类账户是全功能账户，常见的借记卡就属于Ⅰ类账户；Ⅱ、Ⅲ类账户则是虚拟的电子账户，是在已有Ⅰ类账户基础上增设的两类功能逐级递减，资金风险也逐级递曾、
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